KYC-vertyg med extra allt

Det är länsstyrelsen som har tillsynsansvar över vissa verksamhetsutövare, bland annat redovisningsbyråer. Länsstyrelsen kontrollerar att verksamhetsutövare vidtar tillräckliga åtgärder för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. 

Enligt lagen måste företag inom vissa branscher ha god kunskap om sina kunder och deras affärer, vilket kallas för kundkännedom eller KYC, som är en förkortning för Know Your Customer. Syftet med detta är att motverka kriminella aktiviteter som penningtvätt.

Ett enkelt sätt att få kundkännedom är att ha ett KYC-system eller KYC-verktyg som hjälper dig. 

KYC är ett tillval till Visma Advisor och det kostar 199kr/år och kund.

Har du redan Visma Advisor? Då kan du enkelt koppla på det i ditt program under fliken KYC och voilá ditt Visma Advisor är nu också ett KYC-system. Har du inte Visma Advisor? Boka gratis rådgivning så snackar vi! 

Boka gratis rådgivning

Den allmänna riskbedömningen är en central del av byråns penningtvättsarbete. I den allmänna riskbedömningen ska företagets tjänster analyseras och bedömas utifrån risken att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.

För att göra en Allmän riskbedömning behöver ni ta hänsyn till vilka produkter eller tjänster som erbjuds samt risken vid de olika, vilka kunder ni har, hur ni erbjuder era produkter eller tjänster, samt geografiska eller andra riskfaktorer som kan finnas. Det är också viktigt att ta med misstänkta aktiviteter och transaktioner som upptäcks över tid och myndigheters rapportering kring området. Den allmänna riskbedömningen kommer ligga till grund för era rutiner, riktlinjer, samt andra åtgärder mot penningtvätt eller finansiering av terrorism.  

Ja, du måste lägga till dem själv. Men de riskfaktorer du anger in första gången kommer att sparas och föras över till den allmänna riskbedömningen nästa gång du genomför den. Riskfaktorerna kommer även att synkroniseras med kundkännedoms-processen.

Ja, den allmänna riskbedömningen och kundkännedom kan användas för alla typer av bolag i vårt KYC-program. För ideella föreningar kommer dock ingen styrelse med automatiskt. I detta fallet, måste du själv lägga in företrädarna.

Ja, alla medarbetare med tillgång till Visma Advisor KYC kan skriva ut och exportera filer till pdf-format. Du kan exportera både den allmänna riskbedömningen för din byrå och dina kunders färdigställda kundkännedoms-rapporter.

Eftersom tjänsten är utformad enbart utifrån den praxis som råder för redovisningsbyråer med en god riskbedömning, aviseringar och uppföljningar i Visma Advisor, ger den dig som användare en minskad risk för böter. Visma Spcs ansvarar för själva tjänsten, inte för svaren ni skriver in.